La medida se enmarca en el proyecto de ley que crea el Subsistema de Inteligencia Económica, que apunta a detectar operaciones bancarias relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
En Comisión Mixta deberá zanjarse la disposición que buscaba levantar el secreto bancario por vía administrativa, luego que la votación de la medida resultara empatada por tercera vez en el Senado, debiendo rechazarse.
La iniciativa fue votada en contra por los senadores de derecha Miguel Angel Becker, Andrea Balladares, Rodolfo Carter, Luciano Cruz-Coke, Rojo Edwards, Camila Flores, Sergio Gahona, María José Gatica, Vanessa Kaiser, Sebastián Keitel, Alejandro Kusanovic, Ignacio Kuschel, Enrique Lee, Andrés Longton, Javier Macaya, Iván Moreira, Manuel José Ossandon, Gustavo Sanhueza, Arturo Squella, Renzo Trisotti, Ignacio Urrutia, Enrique Van Rysselberghe y Cristián Vial.
Se ausentaron, por su parte, el senador Matías Walker, que se encuentra representado al Senado en la OIT, en Ginebra, y la senadora Ximena Órdenes, cuyo vuelo se atrasó desde Balmaceda.
La norma en cuestión, establece que “excepcionalmente la Unidad de Análisis Financiero (UAF) podrá requerir la información sujeta a secreto bancario a una institución bancaria, de forma directa y sin previa autorización judicial, y ésta estará obligada a proporcionarla, siempre que la información sea necesaria para desarrollar o completar el análisis de una o más operaciones sospechosas previamente reportadas que se refieran a personas jurídicas, a funcionarios públicos, o que hayan sido reportadas por un banco, que se vinculen con los delitos de su competencia”.
Asimismo, establece a la UAF la obligatoriedad de informar periódicamente sobre el uso de la facultad a la Comisión de Seguridad Pública del Senado y a la Comisión de Seguridad Ciudadana de la Cámara de Diputados.
Acusan debate “hipócrita”
El debate en el Senado en torno a la iniciativa, estuvo marcado por los recientes hechos develados en la denominada operación Tokio, investigación que dio cuenta del lavado de más de $75 000 millones por parte del Tren de Aragua en dos entidades bancarias.
Asimismo, el senador del Frente Amplio Diego Ibáñez, puso como ejemplo la polémica que ha causado el embargo de cuentas bancarias a deudores del Crédito con Aval del Estado, asegurando que “rechazar levantar el secreto bancario, pero acceder a las cuentas corrientes para cobrar el CAE es hipócrita”.
La senadora Vanessa Kaiser, por su parte, sostuvo que “levantar el secreto bancario daña el derecho a la honra y la vida privada”, argumentando además que “Whatsapp y el correo electrónico también se usan criminalmente para cometer delitos”.
Indicación del Gobierno
El ministro de Hacienda, Jorge Quiroz, en tanto, anunció que el Ejecutivo está trabajando una indicación para que sea votada en la Comisión Mixta y que dice relación con un elemento planteado por la Asociación de Bancos e Instituciones Financieras (Abif).
Según Quiroz, “la Unidad de Análisis Financiero (UAF) es una receptora de información, pero no es buena dando información de vuelta a los bancos para que los bancos tomando esa información puedan tomar mejores y más ágiles decisiones. Es posible usar información anonimizada, por ejemplo, de lo que está ocurriendo”.
El ministro explicó que “de repente en alguna zona puede haber una explosión de ciertos informes de Reporte de Operación Sospechosa y sería bueno que, si un banco las descubre y llega a la UAF, esa información sea repartida a los demás bancos y pongan especial atención a ello.
